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中航证券以科技赋能金融 打造线上服务新模式

来源:嘉寅资讯网
  

讯:当金融与新技术相遇,随着基础功能的完善、产品服务的统一以及线上线下的交互,证券公司向数字化金融公司的转型正在加速。同时,佣金战难以长期持续和券商外资持股的放开正在逐步加剧行业竞争。由交易通道业务转型财富管理,充分运用金融科技手段促进经纪业务转型升级,成为证券公司业务发展的新模式及重要战略选择。

2020年暴发的新冠肺炎疫情,考验的不仅是个人的免疫力,也考验企业的“免疫力”。传统金融企业纷纷利用技术赋能“抗疫”,将业务搬到线上。可以说,金融战“疫”就是经纪业务转型的速度之战、科技之战。

以科技赋能经纪业务提升服务效率

中航证券积极顺应行业发展趋势,着力构建线上线下协同机制,通过建立互联网平台,提供更专业、体验更好的各类系统及服务支持,为经纪条线各业务及分支机构赋能。在疫情防控的阻击战中,中航证券更是于2月3日开市前就提前统筹部署非现场交易工作准备,制定应对措施以保障投资者权益,未来还将继续为投资者和相关企业提供全方位、多角度的金融工具支持。

1.通过互联网平台为分支机构赋能, 提供即时开户服务

由于新冠肺炎疫情的影响,部分证券公司的营业网点无法正常办公,开户、交易等都只能通过线上完成,因此线上获客能力决定了能否在潮水退去时不做“裸泳者”。目前,客户无须出门,直接用手机在翼启航APP首页的“开户”入口、中航证券微信服务号的功能菜单“账户服务”入口,即可进入到开户页面,进行非现场开户。页面提醒了开户需要准备的资料及开户流程,客户只要准备好本人二代身份证和绑定三方存管的银行卡,于9点至21点之间用手机进行视频验证本人身份, 即可完成线上闪电开户。

2.依托翼启航APP平台构建以客户为中心的标准化、智能化服务体系

随着原有的线下业务逐步线上化,怎样利用科技赋能逐步完善线上服务,如何通过技术手段让客户经理、投资顾问在线上服务客户,成为传统经纪业务向互联网转型过程中迫切需要解决的问题。一方面, 中航证券着重优化、完善基础金融服务性功能,如行情展示、委托下单、业务办理等, 尽可能实现服务自助化,减少因为客户增长而带来的线下客户维护压力。另一方面从提升客户服务体验的角度出发,建立客户分层服务体系,针对行情监控环节、理财产品销售环节、投顾服务环节,设计相应的功能板块。同时,将APP推送、短信、微信服务号等渠道纳入到整个推送系统, 让热点信息提醒真正有效触达客户。

行情展示方面,从提升客户体验的角度出发,跟踪客户的使用习惯变化,翼启航APP将行情展示页设置为软件默认页面,用户登录翼启航即可直接查看实时市场数据,包括沪深、板块、股转、港股、全球指数、国内期货行情及外汇行情。以沪深市场为例,页面显示上证指数、深证成指、创业板指,短线雷达,热门概念, 涨跌幅榜,个股异动,核心大数据。借助智能选股、智能看盘、智能下单、智能资讯等不同类型的智能炒股工具,帮助客户提高投资效率,降低投资难度。

交易委托方面,客户无须再带着一堆纸质材料跑去营业部交易部,使用手机登录翼启航APP,进入交易页面,即可在家完成普通账户交易、两融交易及期权交易。普通账户,支持买入、卖出、撤单、查询资金、银证转账,支持查询我的持仓、当日委托、当日成交,支持新股/新债一键申购,支持国债逆回购,支持网络投票、风险测评及修改密码。信用账户,支持融资买入、融券卖出、委托撤单、银证转账、担保品买入、担保品卖出、资金查询、资产负债,支持在线查询流水、标的与合约, 支持在线修改股东资料、修改密码。期权账户,支持快速下单、行权、银衍转账、委托撤单、结算单、期权行情、期权自选, 支持在线备兑交易,支持在线查询期权代码、账户及流水,支持拆单设置及修改密码。

业务办理方面,实现并完善线上业务办理功能,简化柜台工作,制作线上业务办理指引在微信服务号上推送给客户,引导客户通过翼启航APP完成常见业务办理。目前,线上补开沪深股东账户、股东账户加挂,港股通、科创板等各类衍生业务权限开通,身份证更新、手机号码更新等个人信息修改,密码修改,电子签名约定书等常见业务均可在翼启航APP上便捷办理。

客户服务方面,上线新版理财商城, 持续优化投顾平台,为分支机构营销人员提供更多工具,扩大投资顾问的服务半径。整合所有理财功能,在翼启航APP上线了新版理财商城,聚合活期理财、定期理财、公募基金(分为基金排行和基金定投两项)、高端理财(资管产品和信托产品)、我的理财(产品申购与卖出、产品详情、理财日历)五个模块,既为客户经理提供更多展业手段,又可根据客户偏好进行智能产品推荐,用科技手段提高产品销售业绩。同时,通过打造新投顾平台,重组投顾服务体系,促进投研产品销售由线下转型线上。投顾可在翼启航APP的投顾平台中创建直播进行在线解盘,针对市场热点发布观点,并建立自己的模拟组合,以模拟收益验证自己的观点。投顾平台的建立与优化,打破了时间与地域的限制,把传统线下的投顾观点、模拟交易线上化、标准化、收费化,既方便客户在线找投顾、问投顾,又可为分支机构创造另一个收入增长点,向财富管理转型迈出重要的一步。

打造新媒体矩阵以运营持续擦亮中航招牌

疫情把人“关”在家里,也把人的注意力锁进了屏幕里。随着线上交易与业务办理成为券商标配,在互联网平台打造IP,凭借优质的原创内容营造竞争壁垒, 成为新形势下获客及驻留的新利器,券商的APP及公众号因此日渐成为券商的名片。中航证券通过以翼启航APP和微信公众号为核心的线上平台运营,增强客户黏性,协助转化驻留,并间接实现对外品牌管理。

在翼启航APP端,借助Banner(宣传广告图)运营,对紧急事件及时响应, 对优质产品及内容进行宣传推广。2020年春节期间,新冠肺炎疫情持续发酵,为帮助客户实时了解疫情变化情况,互联网金融部通过与新浪网合作,由新浪网为中航证券定制“疫情动态追踪”的实时页面,并在翼启航APP上线。客户在翼启航首页点击banner图,即可进入新冠肺炎疫情地图、疫情动态和病患同行查询页面,查询疫情实时数据。针对客户关心的账户余额日常理财问题,在翼启航首页Banner位展示了国债逆回购及基金定投的入口,便于客户进入委托页面,便捷购买。

在微信公众号上,充分发挥微信用户基础庞大、传播及时、触达率高等优势, 结合客户关心的市场热点,通过微信服务号每周定时发布有深度、有特色的原创文章,覆盖投顾策略、行业规律、财经热点解读、投资日历等各个领域。以优质的内容树立用户口碑,增强用户黏性,为客户提供投资辅助的同时,间接实现公司品牌的宣传。此外,通过在微信服务号平台上策划、举办趣味创意的裂变活动,吸引用户关注,提高粉丝数量,为线上获客提供用户基础,辅助新媒体用户向“翼启航”客户转化。

作为军工央企集团唯一的券商,中航证券将与集团兄弟单位协同作战。中航证券将充分理解互联网流量的漏斗模型和客户的生命周期规律,捕捉客户不同维度的需求,并基于客户所在的不同周期提供精准快速的相应服务,形成金融服务的闭环。同时,以科技赋能获客、赋能产品平台建设、赋能投顾展业、赋能运营,通过线上大数据实现个性化资讯服务、交易辅助工具、账户智能诊断、资产配置方案和交易圈子沟通的协同效应,构建多元化服务场景,为中航证券实现O2O新零售业务模式助力。


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